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違規遭罰成南京銀行困局 貸款發放嚴重不審慎

2020-06-08 14:52:52 來源:界面新聞

違規遭罰已經成為南京銀行之困。

近兩年來,南京銀行曾因高管被查、行長變更、定增曲折、監管約談、評級下調等多重問題而屢見報端。

6月4日,中國銀保監會連續公示十一張行政處罰信息公開表,全部劍指南京銀行股份有限公司各地分行,合計超600萬元。

常州監管分局罰單顯示,南京銀行常州分行被處罰的原因在于信貸資金被挪用及銀行承兌匯票貿易背景不真實。依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項,常州監管分局對南京銀行常州分行罰款人民幣65萬元。

淮安監管分局罰單顯示,南京銀行淮安分行被處罰的原因在于虛增貸款規模,多層嵌套規避資金監控。依據《金融違法行為處罰辦法》第十六條第(三)項;《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項,淮安監管分局對南京銀行淮安分行罰款人民幣35.375萬元,并沒收違法所得10.375萬元。

連云港監管分局顯示,南京銀行連云港分行被處罰的原因在于貼現資金直接轉回出票人賬戶。依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項,連云港監管分局對南京銀行連云港分行罰款人民幣30萬元。

南通監管分局罰單顯示,南京銀行南通分行被處罰的原因包括:違規簽發銀行承兌匯票、違規辦理商票保貼業務、違規辦理信用證業務以及發放消費貸款進入證券市場和房地產市場。依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項,南通監管分局對南京銀行南通分行罰款人民幣110萬元。

泰州監管分局罰單顯示,南京銀行泰州分行被處罰的原因包括:流動資金貸款被挪用于項目建設、流動資金貸款被挪用于購買理財、銀票業務貿易背景不真實。依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項,泰州監管分局對南京銀行泰州分行罰款人民幣80萬元。

無錫監管分局罰單顯示,南京銀行無錫分行被處罰的原因包括:個人消費貸款資金被挪用于購買理財、投資證券、購房或償還貸款;票據貿易背景審核不嚴。依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項,無錫監管分局對南京銀行無錫分行罰款人民幣65萬元。

宿遷監管分局罰單顯示,南京銀行宿遷分行存在非標資產業務投后管理不到位以及項目貸款管理不到位的違法違規行為。依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項,宿遷監管分局對南京銀行宿遷分行罰款人民幣48萬元。

鎮江監管分局罰單顯示,南京銀行鎮江分行存在委托貸款資金流向與約定用途不符的違法違規行為。依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項,鎮江監管分局對南京銀行鎮江分行罰款人民幣40萬元。

揚州監管分局罰單顯示,南京銀行揚州分行存在貸款發放嚴重不審慎,滾動簽發銀行承兌匯票、以票吸存、虛增存貸規模,客戶經理違規代客保管的違法違規行為。依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項,揚州監管分局對南京銀行揚州分行罰款人民幣90萬元。

鹽城監管分局對南京銀行鹽城分行開出兩張罰單,分別指出其未監督貸款資金按約定用途使用和信貸資產不潔凈轉讓這兩項違法違規行為,并依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》 第四十六條第(五)項,對南京銀行鹽城分行罰款人民幣共80萬元。

一天之內,南京銀行各地分行接連收到十一張罰單,共計被罰643.375萬元。(記者楊超)

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